El Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Guardia Civil de Palencia ha culminado con éxito la Operación JECAY, una de las intervenciones policiales más complejas de los últimos años contra el cibercrimen financiero. La investigación ha permitido desarticular la estructura de blanqueo de capitales de una red criminal internacional dedicada a las estafas masivas mediante falsas inversiones en criptomonedas.

Las pesquisas se iniciaron en 2025 tras la denuncia de dos ciudadanos de Palencia que perdieron cerca de 278.000 euros.

Las víctimas eran captadas mediante agresivas campañas publicitarias en televisión e internet donde se prometían altas rentabilidades. Posteriormente, falsos asesores financieros utilizaban técnicas de ingeniería social para ganarse su confianza y convencerlas de instalar programas informáticos de control remoto, lo que permitía a los estafadores vaciar sus cuentas bancarias sin dejar un rastro informático evidente.

Así operaba el entramado delictivo

El esquema utilizado por los ciberdelincuentes seguía un patrón perfectamente definido para ejecutar los fraudes:

• Captación a través de anuncios en televisión, prensa digital o redes sociales con promesas de elevada rentabilidad y muy bajo riesgo.
• Contacto telefónico de una supuesta asesora financiera que establecía una relación de confianza mediante mensajería instantánea e informes de apariencia profesional.
• Acceso a una plataforma de inversión ficticia donde la víctima observaba cómo crecía una cartera de inversión que en realidad no existía.
• Inducción a la víctima a abrir una cuenta en una plataforma de intercambio real para trasladar allí su patrimonio.
• Instalación de un programa de control remoto en los dispositivos de los perjudicados para realizar transferencias hacia otras cuentas.

El rastro del dinero: cuatro capas de ocultación

Para rastrear el capital, los investigadores reconstruyeron el recorrido completo en la cadena de bloques (blockchain). El análisis reveló una arquitectura de blanqueo diseñada para destruir el rastro del dinero, donde los fondos se fragmentaron en cascada por decenas de direcciones sin titular conocido y se mezclaron con capitales procedentes de víctimas de distintos países.

A pesar de la complejidad del entramado, los agentes lograron aislar una línea de investigación al detectar que un volumen extraordinario de capital convergía hacia una única cuenta, titularidad de una sociedad pantalla con supuesta radicación en un archipiélago del Índico, sede en Asia Oriental y empleados en remoto.

El estudio acreditó que la cuenta carecía de lógica financiera, pues el capital entraba y salía en cuestión de segundos sin finalidad económica real.

Seis investigados y 1,2 millones de dólares incautados

La operación se ha saldado con seis personas investigadas y el esclarecimiento de once delitos de estafa, uno de blanqueo de capitales, uno de falsedad documental y uno de pertenencia a organización criminal transnacional.

El importe total incautado a la red asciende a 1,2 millones de dólares. Además, los 278.000 euros defraudados a las dos víctimas de Palencia han sido recuperados, enajenados en euros y consignados en las cuentas de la Administración de Justicia. La Guardia Civil continúa trabajando con otras unidades para restituir el dinero a otros afectados en España.

En conjunto, la investigación ha documentado una vía de desvío utilizada entre mayo de 2025 y mayo de 2026 por la que se movieron más de 1.200 millones de dólares, cuyo rastro final se pierde en entidades virtuales del Sudeste Asiático.