La Policía Nacional ha emitido un aviso dirigido a ciudadanos, empresarios y trabajadores sobre la estafa del falso jefe o fraude del CEO, una modalidad delictiva basada en la suplantación de identidad y la presión psicológica para conseguir pagos, transferencias o entregas de dinero.

La alerta se produce después de que durante el mes de septiembre se hayan presentado en Palencia cinco denuncias relacionadas con este tipo de delito.

En esta modalidad, los delincuentes se hacen pasar por el jefe, propietario, gerente u otra figura directiva para convencer a los empleados de que realicen pagos o transferencias sin aplicar las comprobaciones habituales. La denominación alude a las siglas en inglés de Chief Executive Officer, el máximo responsable de una compañía. Aunque en un principio este fraude afectaba a grandes empresas, actualmente afecta también a pequeños comercios, residencias, talleres, clínicas y establecimientos hosteleros.

Método de actuación y manipulación psicológica

Para llevar a cabo el engaño, los autores recopilan previamente información sobre el negocio y contactan con un empleado haciéndose pasar por su responsable, un gestor, una empresa de mensajería u otro organismo público. Durante la comunicación plantean una falsa urgencia relacionada con licencias, pagos pendientes, inspecciones o paquetería, aportando datos reales para resultar creíbles.

Además, mantienen una comunicación continua mediante llamadas, mensajes o videollamadas para impedir que la víctima interrumpa el contacto o consulte con otras personas. El fraude no explota vulnerabilidades informáticas, sino la confianza y la autoridad, utilizando el miedo a perjudicar a la empresa para que el trabajador efectúe transacciones o compre tarjetas prepago de forma inmediata.

Recomendaciones de la Policía Nacional para evitar el fraude

Ante este incremento de casos, las autoridades recomiendan desconfiar de cualquier solicitud de dinero por teléfono que exija una actuación inmediata. Es fundamental verificar la identidad del solicitante mediante una llamada directa a los números habituales de la empresa o del responsable, así como no efectuar transferencias ni pagos fuera de los procedimientos establecidos.

Asimismo, la Policía aconseja confirmar por una segunda vía cualquier instrucción económica inusual, desconfiar de quien intente impedir las consultas con superiores y no facilitar información interna a personas no comprobadas. Se sugiere formar periódicamente a los empleados, establecer protocolos internos de verificación y determinar quién tiene la capacidad de autorizar pagos extraordinarios.

En caso de haber realizado ya el ingreso, se debe contactar de inmediato con la entidad bancaria, conservar justificantes y mensajes, y denunciar ante la Policía Nacional. Ante cualquier sospecha, las autoridades recuerdan la pauta clave: interrumpa la comunicación, pare y compruebe antes de pagar.